Inwestycje budowlane nie jedno mają imię. To nie tylko kupno mieszkania, ale też np. działki budowlanej. Jest to jedno z głównych marzeń młodych małżeństw. Ci jednak rzadko mogą sobie na to pozwolić i jedynym sposobem, by mieć własne cztery kąty jest kredyt. Jednym z takich kredytów związanych z budowlanymi inwestycjami jest kredyt budowlany. Jest to kredyt na budowę domu lub jego remont, więc nie należy go mylić z kredytem mieszkaniowym. Zdarza się jednak, że może być on przeznaczony na budowę lokalu mieszkalnego w budynku wielomieszkaniowym. Otrzymuje go osoba mieszkająca na terenie kraju, pełną zdolnością do czynności prawnych, stałymi dochodami.
Formalności związane z kredytem budowlanym nie ograniczają się do obliczenia zdolności kredytowej, czyli wykazania źródeł dochodów. Należy dodatkowo przedstawić dokumentację budowy, harmonogram robót budowlanych oraz kosztorys inwestorski. Są to bardzo istotne dane, zwłaszcza gdy kredyt jest wykorzystany transzami (w zależności od przebiegu budowy i terminów zakończenia jej poszczególnych etapów). W przeciwieństwie do innych kredytów, tutaj poza okresem kredytowania jest ustanawiany okres realizacji. Pieniądze spłaca się więc najczęściej do 15 lat, a okres realizacji wynosi 3 lata.
Kredyt budowlany ma wiele wspólnego z hipotecznym. Nie tylko przeznaczony jest na budowę lub remont domu, ale jedną z form jego zabezpieczenia jest ustanowienie hipoteki. To jednak tylko przykładowa forma, bo równie dobrze można zdecydować się na cesję praw z lokat terminowych (oraz terminowych lub bieżących rachunków), poręczenie według prawa wekslowego, zastaw rejestrowy (jak w przypadku kredytu samochodowego), zastaw na prawach itp. Dla kredytobiorcy zabezpieczeniem jest również sama umowa, która stanowi o tym, jak należy spłacać kredyt i czy istnieje możliwość zmiany terminu płatności i karencji w spłacie kredytu. Nie można jednak zapominać, że o warunkach umowy z bankiem decyduje nie tylko kredytobiorca, ale również poręczyciele (np. współmałżonek).